El timo del cheque sobrevalorado

Desde hace ya unos años, y cada vez con más intensidad, se realizan todo tipo de
transacciones por Internet, por la comodidad que ello implica. Esto ha dado lugar a
numerosas clases de timos y estafas en la red, puesto que es fácil jugar con la necesidad
que las personas tienen de alquilar, vender u obtener un trabajo.

Uno de las estafas que más daño ha hecho, es la del envío de un cheque falso, robado o
sin fondos, que ya la Unión de Consumidores de España (UCE) denunció en el 2007
como el timo del “cheque sobrevalorado”.

¿Cómo actúan?
Las estafas, timos o fraudes, se realizan con anuncios en los que se venden todo tipo de
artículos, alquileres de viviendas o en la oferta de cualquier tipo de servicio.
En cualquier caso, se ponen en contacto con el demandante vía correo electrónico para
interesarse por la oferta y tras varios mensajes para ultimar el trato, piden los datos
personales del sujeto (nombre, apellidos y dirección) para el envió del cheque.
El estafador, siempre es de origen extranjero, por lo que será necesario el envío de un
cheque de una entidad Europea, normalmente de Inglaterra.
El cheque, al ser internacional, tiene un proceso de verificación de 25 días
aproximadamente, siendo estos días los que se ve reflejado el dinero en cuenta pero no
está compensado.

Compra de artículos
En la venta de un artículo, con mucha frecuencia vehículos de segunda mano, cierran el
trato e indican que envían un cheque. Sin embargo, cuando llega es de un valor superior
al pactado, entonces se vuelven a poner en contacto con el vendedor y le dicen que ha
habido un error y que, por favor, se devuelva la diferencia por transferencia bancaria.
El cheque está en la cuenta pero sin pasar el trámite de verificación, se realiza el envío
del dinero y a los 25 días el banco comunica que no tiene fondos o que es falso o robado
y que hay que devolver el dinero íntegro, habiendo perdido el sobrante que se había
enviado más los gastos de devolución.
Alquileres de viviendas
Normalmente, dicen que tienen un hijo en el extranjero que quiere ir a vivir a la
vivienda que se alquila o incluso ellos mismos y que envían un cheque con el importe
del alquiler.
El cheque es de valor superior al pactado y el proceso es el mismo que en la venta de un
artículo, hay que enviar a alguien el dinero sobrante o el figurado hijo llega a la
vivienda, y se le entrega el resto del cheque para sus gastos no apareciendo nunca más
por el domicilio.
Ofertas de trabajo
La oferta viene de una persona del extranjero que necesita a alguien, para el cuidado de
algún familiar en España o dar clases particulares del anunciante o cualquier tipo de
oferta similar.

El proceso del cheque sigue siendo el mismo; el envío de una cantidad superior a la
pactada para realizar el ingreso de la cantidad que sobra o dársela en mano al
compinche.
¿Cómo hay que actuar?
Hay que intentar que el cobro no sea por cheque, sino por transferencia bancaria y en el
caso de admitir un cheque, que este no sea por valor mayor del pactado y nunca
cobrarlo antes de que el banco compruebe su veracidad. Hay que sospechar de los
cheques extranjeros.
Si se ha recibido el cheque, se debe llevar y denunciar a la seguridad ciudadana de la
Guardia Civil.
También denunciarlo en la página web en la que se encontraba el anuncio, consiguiendo
que anulen la dirección del anunciante.
Así mismo, hay que sospechar de las ofertas chollo que ofrecen más dinero del pedido
por el producto o un sueldo muy elevado por un trabajo fácil.